POS機大忌:多家銀行儲蓄卡被封,怎么避免觸發風控

每一家銀行的都有自己的風控體系，信用有，儲蓄卡也有。

招商銀行可以說是風控系統相當健全，對儲蓄卡的反洗錢風控體系同樣是特別嚴格。

根據持卡人反映，招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業銀行、等多家銀行持卡人的借記卡都忽然被凍結封卡，根據分析被凍結的原因是因為觸發央行反洗錢系統的嚴格監管！

監管機構是怎么進行風險排查的？

中國互聯網金融協會給出了答案：

此前，為推動行業反洗錢工作經驗交流，中國互聯網金融協會面向銀行、保險、消費金融、第三方支付、金融科技等領域的會員單位征集反洗錢實踐案例。

據中國互聯網金融協會，針對各類可疑交易，銀行會定期提取各類交易的統計數據，重點是銀行接受第三方支付轉入的交易，銀行POS交易，銀行分散轉入、集中轉出交易以及夜間交易，一旦排查發現符合明顯可疑交易特征的客戶，立即中止業務。

1、鑒于單筆資金龐大，資金快進快出，不留余額，連續多日發生類似交易，交易金額與其身份問題不匹配，資金過渡性質十分明顯，經分期研判，認定為通過POS的過渡性可疑交易，疑似非法資金。

2、資金到賬方式為實時到賬，到賬后立即一筆刷卡轉走

3、交易呈現分散轉入、集中轉出特點，流水中大部分為第三方支付渠道直接轉入銀行的交易

因此，一定要避免入坑，不要大進大出，不僅信用要避免，儲蓄卡也要注意類似問題，要在正常的時間使用，避免連續刷卡導致連續進賬；定期交易量滿一百萬更換結算卡，將風險降低最小。

怎么避免POS機結算卡被風控

1、最好是使用大銀行的卡。POS機都是每一筆自動秒到。所以盡量的控制自己的交易筆數。單筆的資金交易量過大，這種問題同樣是要盡量去避免的，最后就是自己的交易金額與自己的的身份問題不匹配，這也會導致被風控。

2、貸款，意思是銀行、信用合作社等機構借錢給用錢的單位或個人，一般規定利息、償還日期。廣義的貸款指貸款、貼現、透支等出貸資金的總稱。銀行通過貸款的方式將所集中的貨幣和貨幣資金投放出去，可以滿足社會擴大再生產對補充資金的需要，促進經ji的發展，同時，銀行也可以由此取得貸款利息收入，增加銀行自身的積累。

3、風險控制是指風險管理者采取各種措施和方式，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或風險控制者減少風險事件發生時造成的損失。

4、風險回避是投資主體有意識地放棄風險行為，完全避免特定的損失風險。簡單的風險回避是一種最消極的風險處理辦法，因為投資者在放棄風險行為的同時，往往也放棄了潛在的目標收益。

5、損失控制不是放棄風險，而是制定計劃和采取措施降低損失的可能性或者是減少實際損失。控制的階段包括事前、事中和事后三個階段。事前控制的目的主要是為了降低損失的概率，事中和事后的控制主要是為了減少實際發生的損失。

6、風險轉移，是指通過契約，將讓渡人的風險轉移給受讓人承擔的行為。通過風險轉移過程有時可大大降低經ji主體的風險程度。風險轉移的主要形式是合同和保險。

7、風險自留，即風險承擔。也就是說，假如損失發生，經ji主體將以當時可利用的任何資金進行支付。風險保留包括無計劃自留、有計劃自我保險。

8、無計劃自留。指風險損失發生后從收入中支付，即不是在損失前做出資金安排。當經ji主體沒有意識到風險并認為損失不會發生時，或將意識到的與風險有關的最大可能損失顯著低估時，就會采用無計劃保留方式承擔風險。

辦銀聯POS機有風控保證金1500嗎

你好，不知道樓主是辦的銀行的還是第三方的POS機呢？申請銀行的POS機需要提供營業5證和全套證件申請，時間比較長費率比較高也比較麻煩，銀行是收取一定比例的保證金的。假如是第三方支付公司的，現在基本上多是用的無線移動POS機，多是一次買斷終身使用的，從事這個行業幾年了，像拉卡拉隨行付中匯等等排前做得很好的POS機多不用放保證金的，一次買段終身使用的。因為現在競爭激烈，POS機本身就不貴裝得高的也就1000多點，就算收保證金也收不到1500呀，個人分析是不可信的。千萬要了解清楚了，市面上很多二清機公司的，很亂。打著POS機免費收取保證金的方式攬業務，很危險的。希望可以幫到你，望采納

個人申請POSs機是一種經營行為，涉及到資金安全和商業風險，個人怎么申請POSs機需要考慮到自身的信用問題和資金實力，因為申請POSs機需要繳納一定的保證金和手續費，假如個人信用記錄不良或者資金狀況不穩定，申請POSs機可能會增加風險。 個人申請POSs機還需要考慮到市場競爭和商業環境，隨著電子支付市場的競爭日益激烈，POSs機行業也在不斷發展和變化，個人申請POSs機需要面對激烈的競爭和不確定的市場環境，可能會面臨經營風險。 個人申請POSs機還需要考慮到技術風險和安全風險，POSs機是一種涉及到支付和數據傳輸的技術設備，假如...

本文介紹了上海申請合利寶POS機公司怎么免費申請POS機。主要從需求、申請步驟、注意事項、優勢方面進行詳細闡述，幫助讀者了解怎么順利申請并使用合利寶POS機。 1、需求 在申請合利寶POS機之前，需要先明確自己的需求，例如要用來收款還是付款等等。此外，還需考慮到店鋪的環境以及客戶的支付習慣，才能選擇合適的POS機型號。以下是常見的POS機型號： 1.1 POS機：主要功能是刷卡收款，適用于需要移動付款或者上門服務的商家。 1.2 雙屏收銀機：具備刷卡收款、現金收款、打印小票等功能，適用于需要統一管理收銀和庫存的商家。 1.3 無線...

POS機在哪辦 一般正規申請POS機要需要在銀行申請。一般申請POS機分個人和單位兩種，但是申請和申請的程序是一樣的，需要提交申請和審核等，等申請審核通過以后，銀行會按照程序進行申請安裝，安裝后就可以使用銀聯的POS機。 1、申請POS機要申請銀聯POS，銀聯的銀行去開戶，等開戶完成后，準備申請銀聯POS機，不然是不能申請的。 2、根據申請人和機構的不同，需要準備的材料有所不同，但是一般需要的是營業執照、身份zheng、手持身份zheng的照片、銀行。 3、填寫POS機安裝申請表。填張表格“POS機安裝申請表”，將POS機安裝申請表填寫完成...