做POS機行業(yè)，不論是POS機支付服務(wù)公司、微信支付寶第三方機構(gòu)還是銀行，都是害怕遇到風險的，所以他們才會對每個用戶，每個商戶都進行嚴格的審查，避免自己平臺出現(xiàn)違返法律法規(guī)的問題，那包含銀聯(lián)POS機在內(nèi)等第三方支付平臺的風險都有哪些呢？

第一個風險就是洗錢的風險。

洗錢是所有涉及支付結(jié)算的金融機構(gòu)所要面臨的共同問題。通俗來講，洗錢就是把毒品交易、非法走私、貪污受賄、恐怖活動，黑社會組織犯罪、破壞金融秩序等非法渠道得到的資金洗白，轉(zhuǎn)化為合法來源的收入所得。這個過程就是洗錢，一旦涉及洗錢就是違法的行為。

第二個風險就是二清。

二清就是POS機二次結(jié)算，二清的本質(zhì)就是沒有支付牌照沒有清算資質(zhì)的機構(gòu)提供的清算服務(wù)，刷卡的時候有可能刷卡的金額不會通過銀連來結(jié)算，那么資金安全是完全沒辦法保證。

第三個風險就是信息泄露。

支付金融機構(gòu)一定要保護好用戶的資料，假如信息一旦被泄露，用戶輕則是被電話騷擾，重者可能會造成資金上的損失，從而引發(fā)商戶的信任危機。

第四個風險就是商戶審核。

商戶是主要的風險來源，假如平臺沒有做好審核，這個商戶做了違法的業(yè)務(wù)，而平臺卻給他提供了互聯(lián)網(wǎng)接入等技術(shù)的支持，或者提供了廣告推廣、支付結(jié)算等服務(wù)，平臺可能也會牽扯到法律風險，承擔相應(yīng)的責任。

第五個風險就是套碼。

套碼就是指某些POS機商戶違規(guī)套用低費率行業(yè)的商戶類別碼，也就是MCC碼，將高費率的商戶類別調(diào)整為低費率的商戶類別，從中謀取利益。

以上五個風險就是POS機行業(yè)金融機構(gòu)所面臨的大部分風險。

星驛付POS機是一種便捷的支付方式，安康市也有很多商家開始使用。對于商家來說，申請和使用星驛付POS機可以提高支付效率和服務(wù)質(zhì)量，但是在申請之前需要申請相應(yīng)的手續(xù)。本文將詳細介紹安康申請星驛付POS機所需要的手續(xù)，讓讀者了解這個過程。 手續(xù)介紹 在申請星驛付POS機之前，商家需要準備一些相關(guān)手續(xù)，這些手續(xù)包括商戶營業(yè)執(zhí)照、法人身份zheng、結(jié)算賬戶開戶許可證、系統(tǒng)使用協(xié)議等。詳細來說，可分為以下四個方面。 商家資料 商家需要填寫一份商家入駐星驛付POS機的申請表，并提供商戶營業(yè)執(zhí)照、法人身份zheng和聯(lián)系人身份zheng...

零售通POS機你有用過嗎 個人認為零售通如意POS確實好用，操作方便費率低至0.38. 市面上的POS機，大概用過七八種。最開始是大部頭的，2010年需要支付POS機費，是多少錢，都記不清楚了。大概兩三百。 后來接觸到拉卡拉收款，一直用到現(xiàn)在。同時用的，還有即付優(yōu)刷。拉卡拉，是隔日到賬的，最初費率比較高，是0.68.即付優(yōu)刷是及時到賬，費率是0.55.中間也用過一些其它牌子的，有0.38的，也有收3元一筆手續(xù)費的，時間大概一年左右。 早前上半年，還有熟人忽悠說他新代理的POS機，堅持刷信用三個月以上，每個月單次消費超過1000元，達到10筆...

1、經(jīng)營證照資料 首先，商家需要準備好經(jīng)營證照資料。這些證照包括商業(yè)登記證、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證、營業(yè)執(zhí)照等。這些證照將驗證商家在當?shù)卣块T正式注冊，在商業(yè)經(jīng)營上的資格和合規(guī)性。 商家還需要提供經(jīng)營場所租賃合同或產(chǎn)權(quán)證明。 同時，在提交這些證照資料時，商家需要保證這些證照資料的真實性和完整性，在審核過程中假如發(fā)現(xiàn)造假、缺失等問題，將會拒絕其POS機申請。 2、經(jīng)營財務(wù)資料 商家還需要準備經(jīng)營財務(wù)資料。這些資料包括近3個月的營業(yè)額、稅務(wù)發(fā)票及其支付憑證、工資單、銀行對賬單等等。這些財務(wù)資料可以作為...